2024年防范非法集资以案释法第1期

“小牛资本非法集资案”入选2023年度人民法院十大案件

近日，人民法院报发布2023年度人民法院十大案件，“小牛资本非法集资案”由于其涉案金额巨大、涉案人数众多而入选其中。该案件非法集资金额达1026亿元，参与人数达131万，社会影响巨大，极具警示意义。

2023年度

人民法院十大案件

1.河南胡阿弟非法经营案

2.小牛资本非法集资案

3.牟林翰虐待罪案

4.吴谢宇故意杀人、诈骗、买卖身份证件案

5.湖南华晨房地产公司等十三家企业实质合并破产重整案

6.全国首例银行间债券市场虚假陈述案

7.江苏孤寡残疾老人遗产指定管理人案

8.首例涉虚拟数字人侵权案

9.郑州破坏黄河矿产资源案

10.上海医疗设备软件著作权刑事案

小牛资本非法集资案

小牛资本成立于2012年，总部位于深圳，是一家综合性金融科技服务集团。小牛集团主要通过小牛在线、钱罐子等P2P平台开展线上非法募资，并通过小牛新财富、小牛基金等对外发售私募基金产品非法募资。

彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过子公司的P2P平台等，以私募理财产品的形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元。彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍进行非法集资活动，所募资金用于还本付息及彭铁个人使用，集资诈骗89.34亿元。

广东省深圳市中级人民法院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，判处彭铁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处彭钢有期徒刑十一年，并处罚金100万元；其余24名被告人分获刑罚。二审法院维持了原判。

专家点评

对外经济贸易大学法学院教授冯辉在对于此案的点评中指出，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件，一直是我国金融监管严格防范、刑法严厉打击的对象。但是在中央和地方金融监管机关、司法机关多年来的监管和审判环境下，依然爆发“小牛资本”这样持续期间长达近十年、涉案金额逾千亿元的案件，触目惊心、发人深省。

一方面，这一案件警示我们金融监管和金融司法工作任重道远，非法集资类案件的防范和打击工作需要常抓不懈。尤其是在P2P、网贷、第三方理财、私募基金、财富管理、投资顾问等面向大众、涉众性突出的金融产品市场，应当进一步制定、细化或完善相关法律规范并严格推进相应的执法和司法工作，运用技术手段加强金融执法和司法工作的效率。

另一方面，这一案件也警示我们，除了加强金融市场的监管和司法外，还应加强金融风险的防范和宣传。应当按照“反电信网络诈骗”的高度和强度，全面加强对社会公众的风险警示和投资教育；加强对“小牛资本”等典型案件处理的宣传工作，组织传统媒体、自媒体和专家学者展开充分讨论；在全社会层面形成对高收益金融产品的警惕心理，抑制金融产品广告的诱导效应，从根源上为金融风险防范工作塑造有效的保障机制。

（来源：人民法院报）